2021年一季度全盟金融运行分析(2021年第七期)

    来源: 时间:2021-04-30

     

    今年以来,全盟各金融机构认真贯彻新发展理念,服务新发展格局,全面落实盟委2021年第1次(扩大)会议暨全盟经济工作会议精神,进一步加大信贷投放力度,降低融资成本,扩大普惠金融覆盖面,为全盟“十四五”开好局、起好步提供了有力支撑。

    一、全盟金融业运行情况

    (一)存款增速明显。3月末,全盟金融机构各项存款余额1013亿元,同比增加117.8亿元,同比增长13.2%,较上年同期提高了6.8个百分点。一季度,全盟各金融机构新增存款44.3亿元,同比多增15.4亿元。分部门看,除财政性存款同比回落8.6%,住户存款、机关团体、非金融企业存款增势明显,同比增速分别为16%、4.7%、14.8%。

    (二)辖内贷款继续保持高位增势。3月末,全盟金融机构各项贷款余额(含盟外)1343.5亿元,同比增加69.2亿元,增长5.4%。其中,辖内银行各项贷款余额917.1亿元,同比增加102.7亿元,同比多增29.2亿元,增长12.6%,增速高于上年同期2.7个百分点,高于全区贷款平均增速11个百分点,贷款增速连续14个月保持全区首位。1-3月,辖内各银行业机构累计投放各类贷款161亿元,同比增长25.7%。一季度金融业增加值9.8亿元,同比增长7.3%。

     

     

     

    1.重点项目对信贷投放的拉动作用明显。一季度,全盟固定资产投资同比增长93.8%,实现高位开局,各银行主动对接开复工项目,向上争取信贷规模,开辟绿色审批通道,加大对重点项目的支持力度。1-3月,为全盟30个重点项目落实资金41.1亿元,其中已投放34.9亿元,同比增加15亿元,增长75.6%,支持了能源、基础设施、医疗卫生等领域重点项目建设。截至3月末,辖内中长期贷款余额617.7亿元,较年初增加25.9亿元,同比多增9.25亿元,增长14.7%。

     

     

    2.小微企业信用贷款增速大幅提高。各银行业金融机构顺应小微企业轻资产特点,运用金融科技支持风险评估与信贷决策,推广使用“小微快贷”、“流水贷”、“结算贷”、“银税贷”、“用工贷”等线上金融产品,有效解决小微企业融资难题。截至3月末,全盟小微企业贷款264亿元,同比增加24.8亿元,增长10.4%,其中,信用贷款余额60.5亿元,同比增加24.9亿元,增长70.1%。小微企业信用贷款余额占比22.9%,较上年提高了8个百分点,信用贷款投放量逐年递增。

     

    3.农村牧区金融服务持续向好。各金融机构认真落实乡村振兴及各项惠农惠牧信贷政策,加大金融创新,满足农村牧区生产经营资金需求。如,建行组建乡村振兴专班,工行推出“乡村振兴贷”,农行、邮储银行发挥网点优势扩大“惠农e贷”、“邮农贷”业务覆盖面,各农信社积极开展春天行动相继推出“活畜抵押贷”、“新型主体助力贷”、“设备抵押贷”等信贷产品。截至3月末,全盟农牧业贷款余额259.1亿元,同比增加27.6亿元,增长11.9%,同比提高了1.3个百分点。1—3月,全盟累计发放农牧户贷款31.7亿元,同比多投5.3亿元,增长21.1%。

    4.绿色贷款保持快速增长。各银行业金融机构持续加大对清洁能源重点项目建设和生态环保产业的信贷支持。1—3月,各机构累计投放绿色项目贷款15.8亿元,同比多投6.6亿元,占项目贷款投放总额的45.3%。截至3月末,全盟绿色贷款余额203.9亿元,同比增加58.5亿元,增长40.2%,同比提高了20.9个百分点。

    5.房地产贷款小幅回升。今年以来,各银行业金融机构严格落实房地产贷款集中度管理要求,加快行业信贷结构调整和优化,有序压降房地产贷款集中度,贷款增速合理可控。3月末,全盟房地产贷款余额113.5亿元,同比增加6亿元,同比多增1.4亿元,增长5.6%,同比提高了1.1个百分点。其中,房地产开发贷款余额40.8亿元,同比减少5.9亿元,下降12.6%;个人住房贷款71.6亿元,同比增加12亿元,增长20.1%。

    (三)企业贷款利率持续走低。全盟各金融机构切实落实央行企业综合融资成本“稳中有降”总基调,深化贷款市场报价利率(LPR)改革,在1年期LPR连续12月保持不变3.85%情况下,3月,全盟金融机构企业贷款加权平均利率4.63%,同比下降了0.22个百分点,达到近3年同期最低点。其中,大中型企业加权平均利率3.87%,较年初下降0.04个百分点;小微企业加权平均利率5.86%,较年初下降0.3个百分点。

    (四)全盟信贷资产质量明显好转。今年以来,全盟银行业金融机构通过现金清收、核销、批量转让、以物抵债等方式,加大不良贷款清收处置。1-3月,全盟银行业金融机构累计清收不良贷款1.94亿元。截至3月末,全盟不良贷款余额27亿元,同比减少51.8亿元,不良贷款率2.94%,同比下降6.7个百分点,低于全区平均水平0.82个百分点,位列全区各盟市第10位。

    (五)保险服务质效显著提升。一季度,全盟保险公司累计实现保费收入11.7亿元,同比增加1.3亿元,增长12.6%。其中寿险保费收入9.1亿元,同比增长12.8%;财险保费收入2.6亿元,同比增长12.1%。1-3月,累计理赔支出2.2亿元,同比增长49.1%。其中,人身险累计赔付0.9亿元,同比增长17.4%;财产险累计赔付1.3亿元,同比增长85.9%。全盟政策性农险覆盖了养殖业、种植业、林业三大类共10个品种(小麦、玉米、马铃薯、甜菜、葵花、胡麻、油菜、大豆、奶牛、森林),1-3月,政策性保险保费收入0.9亿元,同比增长65.7%;参保养殖企业和农牧户4208户,同比增长162%;提供风险保障147.9亿元,增长5.2%;理赔支出1875万元,增长13.8%,理赔涉及农牧户1439户(次),增长152.9%。

    (六)资本市场进入调整阶段。一季度,A股市场出现持续震荡调整,带动指数下行,全盟证券交易量同比回落。1-3月,全盟证券交易量22.3亿元,同比下降20.4%。截至3月末,全盟证券开户数42769户,客户资产总额11.3亿元,同比增长0.8%。

    二、下一步工作重点

    (一)持续优化金融信贷营商环境。一是开展重点项目及民营小微企业融资需求摸底调查,动态更新融资需求信息,及时推送给盟内外各银行业金融机构,建立线上线下同步对接常态化机制。二是组织开展多种形式、不同规模的政金企对接活动,确保活动实效。三是主动服务市场主体,拓宽抵质押范围,支持民营小微企业开展应收账款质押、专利、商标等知识产权融资,逐步扩大贷款投放规模和覆盖面。四是建立差异化小微企业贷款利率定价机制,增强金融服务定价能力,推动商业银行间信贷抵押资产评估结果互认,避免“重复证明”,减轻企业融资负担。

    (二)提高金融服务乡村振兴能力。一是推动金融机构在有优势的旗县设立特色专营支行,提升农村牧区金融服务能力。二是引导涉农金融机构积极使用再贷款、转贷款,为乡村发展提供低息信贷资金。三是鼓励各金融机构支持锡林郭勒盟优质良种肉牛产业发展,充分发挥银行、担保、保险作用,参与肉牛产业贷款联动创新。四是发挥农行金融支持肉牛产业牵头行作用,推动“肉牛活体抵押贷款”业务尽快落地。

    (三)加快资本市场建设。一是抓住国家推进科创板、创业板等资本市场注册制改革的契机,积极推动符合条件的企业利用创业板、新三板市场发展,定期调度全盟拟上市挂牌企业进展情况。二是加快推进企业挂牌融资工作,力争实现羊羊牧业进入精选层实现股票公开发行,宏源农牧完成重大资产重组融资。三是充分落实自治区企业挂牌上市和直接融资补贴政策,适时出台盟级专项扶持奖励政策。

    (四)深化地方金融改革发展。一是完善地方法人金融机构风险事件报告机制,强化信息报送制度,按季掌握地方法人金融机构业务经营、风险防控及处置、改革发展等情况。二是稳妥有序推进农信社改制工作,推进阿旗农商行挂牌、东苏改制农商行批筹、锡林浩特农合行清产核资验收等工作。三是积极引导农信机构完善公司治理,优化激励约束机制,提升风险管理水平,回归本源,更好服务乡村振兴战略和县域经济社会发展。

    (五)持续防范化解重大金融风险。一是研究制定《锡林郭勒盟清收处置银行业不良贷款专项行动方案》,压实各方责任、形成工作合力,积极稳妥处置化解不良贷款。二是加强信贷全流程业务管理,加强风险监测,严控不良贷款新增。三是推动银行间恶意失信信息共享,加大恶意逃废银行债务联合惩戒力度,严厉打击逃废金融债权行为。(数据来源:人行锡盟中支、锡林郭勒银保监分局、各银行、保险机构)

     
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